"이젠 장기·안정적 수익이 중요 액티브TDF로 복리효과 노려야"

1. 내용

(1) What

김영성 KB자산운용 대표가 '연금형 투자'를 위한 타깃데이트펀드(TDF), 상장지수펀드(ETF) 운용전략을 역설

(2) Why

성공적인 노후 자금 확보를 위한 복리 효과를 극대화

(3) How

"과거 단기에 화끈한 성과를 원했던 펀드 시장이 이제는 장기 안정적 수익률을 올릴 수 있는 연금 주도 시장으로 변화"

 

특히 김대표는 TDF와 관련해 패시브 투자와 액티브 투자를 병행해 복리 효과를 노려야 한다고 강조

KB자산운용은 시장의 평균 성과를 추종하는 패시브 상품인 'KB 온국민 TDF' 시리즈와, 초과수익을 노린 액티브 상품인 'KB 다이나믹 TDF' 두 가지 상품을 운용

 

"액티브 TDF로 인공지능(AI) 반도체 등 시장 주도 테마에 투자할 수 있다"

"침체기가 도래해도 안전자산인 채권 비중을 늘리는 식으로 대응 가능하다"

"디폴트옵션(사전지정운용제도) 도입 후 '퇴직연금도 수익율이 중요하다'고 생각하는 투자자가 많아졌다."

"KB온국민TDF2055(UH)의 3년 수익률은 32%로 업계 1위를 유지"

 

KB자산운용은 고객 데이터를 분석해 고객 성향에 알맞은 연금 투자 상품을 설계해 제공

맞춤형 운용 노력에 TDF 시장점유율은 올해 3월 말 기준 12.8%

 

2. 용어

-TDF(Targe Date Fund):

투자자의 예상 은퇴 시점을 목표 시점으로 잡고, 그에 맞게 주식과 채권 비중을 조절하는 등의 방식으로 운영하는 펀드

 

3. 질문

KB자산운용 TDF의 장점은?

 

4. 투자(전망)

-퇴직연금 장기적 관점에서 잘 분산하여 투자: TDF, 해외 주식, 채권 등